到达我们争议团队的供应商欺诈案件大多有一个令人沮丧的共同点：损失本可以在首次付款前用大约一小时的核查避免。以下是我们为客户执行的核查清单。
1. 核实公司确实存在——且名称完全一致
通过国家企业信用信息公示系统，用供应商的中文名称调取工商登记信息（网站或名片上的英文名没有法律意义）。确认：登记状态为"存续"，经营范围涵盖您产品的生产或销售，注册资本合理，成立日期与"十五年行业经验"的宣传相符。
2. 收款账户必须与公司名称一致
性价比最高的一项核查：**收款账户名称必须与注册公司名称完全一致。**向法定代表人个人账户、名称相似的香港关联公司或"我们的财务公司"付款，是绝大多数无法追回损失的根源。正规工厂永远可以用对公账户收款。
3. 查询涉诉记录
中国法院裁判文书公开可查。我们会在裁判文书和失信被执行人名单中检索供应商及其法定代表人。如果存在多起质量纠纷败诉记录，或法定代表人被列入失信名单，交易到此为止。
4. 确认交易对手的真实身份
冒充工厂的贸易公司比比皆是。要求提供生产许可证和生产场所地址，并与登记信息比对。在2026年，要求对方进行展示公司名称的视频验厂是合理请求——拒绝本身就是信息。
5. 付定金之前完成合同
核查告诉您供应商是谁；只有合同决定出问题时会发生什么。汇出定金前，应签署含质量标准、交付条款和中国管辖争议条款的双语采购协议；如有图纸往来，还应签署 NNN 协议。
应当叫停付款的红旗信号
- 收款户名与注册公司名称不一致
- 施压要求100%预付款，或以"免合同"换折扣
- 拒绝提供营业执照复印件（借口"公司规定"）
- 交易中途通知"更换收款账户"——典型的邮箱入侵诈骗；改变任何付款路径前，务必拨打已知号码电话核实。